Эксперты МОФТ подготовили гайд для новичков по торговле деривативами

Многим наверняка известно, что заработать можно на курсах валют и криптовалют, благодаря инвестициям в ценные бумаги, драгоценные металлы и ресурсы. Но есть еще одна категория – производные финансовые инструменты. Эксперты МОФТ подготовили материал, в котором подробно рассказали, что такое деривативы, по каким правилам они торгуются и как можно получить прибыль при минимальных вложениях. Итак, на сайте Объединения вы найдете статью, в которой инструкцию, гайд для новичков по торговле деривативами.

СПРАВКА: Дериватив – это не валюта, металл или сырье, даже не акция. Это контракт. Контракт на то, что продавец и покупатель обязаны совершить определенные действия относительно актива, который является базовым для данного контракта. Обычно под действиями подразумевается покупка или продажа.

Деривативы формальны и стандартизированы. Технически они похожи на ценные бумаги, только продавец и покупатель не обязаны владеть базовым активом, и как минимум одна из сторон имеет право в любой момент продать контракт. Конечно, цена производного финансового инструмента всегда зависит от цены базового актива (например, цена фьючерсного контракта на доллар зависит от рыночной цены доллара). Но часто эти цены не совпадают, что позволяет получать спекулятивную прибыль.

Основные виды финансовых деривативов

По способу реализации деривативы разделяют на две группы.

Договорные деривативы - двусторонние контракты, которые торгуются вне биржи.

Свободно торгуемые деривативы - эти контракты торгуются на биржах, потому что стандартизированы под них.

По типам сделок выделяют следующие типы деривативов:

Фьючерсные контракты – сделка при которой участники договариваются о продаже актива в определенную дату по рыночной цене. Например, по валютному контракту продавец через неделю поставляет трейдеру 100 долларов США по цене, актуальной на момент заключения контракта. И не имеет значения что произошло с ценой за прошедшую неделю, контракт исполняется на оговоренных условиях.

Относительно контрактов на ценные бумаги, металлы и сырье - покупатель не становится владельцем актива, по истечении срока действия контракта он получает именно стоимость базового актива. Рассмотрим на примере, трейдеры заключают фьючерсный контракт на покупку 10 акций Meta через 2 месяца. На момент заключения контракта цена 1 акции была равна 280 долларам США, а цена контракта – 28 долларов. Соответственно, текущие издержки покупателя составили 28х10=280 долларов. Через 2 месяца цена 1 акции Meta выросла до 340 долларов, но сделка совершится по цене на момент заключения контракта – 280 долларов за 1 акцию. Соответственно, прибыль покупателя будет равна (340-280)х10-28х10=320 долларам США.

Форвардные контракты – этот тип похож на Фьючерсные контракты, но торгуются они вне биржи и торговля ими ведется без четкого регламента. Форвардные контракты часто используют банки и другие крупные финансовые организации. Идея в том, что форвардный контракт позволяет нивелировать издержки, связанные с переводом одной валюты в другую. Физические лица тоже могут заключать форвардные контракты, как финансовые, так и товарные. Но стоит отметить, что форвардных контрактов на криптовалюту пока не существует.

Опционы - эти контракты дают не обязательства, а право совершать сделки. Если покупатель не угадывает тренд, он отказывается от сделки, а продавец получает компенсацию из гарантийного взноса, который покупатель выплачивает при покупке опциона. При этом продавец обязан совершить сделку, он не вправе отказаться. Есть два типа таких деривативов – пут и колл. Пут дает право продать актив, опцион типа колл работает наоборот – он дает право на приобретение актива.

Свопы. Дериватив типа своп – это двусторонний обмен платежами, выгодный обеим сторонам. Своп может быть процентным и валютным. Процентные- могут превратить долг с фиксированной процентной ставкой в долг с плавающей ставкой или наоборот. А валютные свопы используются для снижения последствий сильного изменения курса валюты. Самое главное – свопом инвестор исключает для себя любые риски. Конечно, если курс сильно изменится в его интересах, то без свопа он мог бы заработать больше, но нет гарантий, что так произойдет. Подобный риск считается необоснованным.

Деривативы по сути имею две основные задачи: хеджирование рисков и спекуляция. А прибыльность определяется несколькими факторами, такими как: фиксированная цена, гарантийные обязательства, предсказуемость и кредитное плечо. Торговля деривативами через брокера предполагает использование левериджа, то есть трейдер может заключить сделку на сумму, превосходящую его вложения.

Конечно, торговля деривативами имеет огромный потенциал по доходности. Но к сожалению, риски также высоки.

Итак с какими рисками при торговле деривативами можно столкнуться:

Рыночный риск.

Кредитный риск.

Риск ликвидности.

Операционный риск.

Более подробно о рисках и как их минимизировать можно узнать прочитав экспертный материал на сайте Объединения.

Как можно заработать на деривативах?

Заработать на рынке деривативов можно различными способами. Частные инвесторы чаще всего используют опционы и фьючерсные контракты, как наиболее простые и понятные производные финансовые инструменты. Но так же можно заработать и на стоимости актива.

Биржи деривативов – это площадки, на которых торгуются производные финансовые инструменты. По сути, бирж, где представлены только деривативы, практически нет. Поскольку большинство трейдеров рассматривает торговлю деривативами как один из возможных инструментов, а не как единственный инструмент. Да и к тому же, многие используют деривативы для хеджирования рисков. Конечно в работе с биржами есть свои преимущества, они лицензированы, предлагают много инструментов на выбор, у них невысокие комиссии и требуется минимальный стартовый депозит. Примеры таких бирж: Нью-Йоркская товарная биржа, Малазийская биржа, Лондонская биржа металлов, Санкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа. Есть биржи, на которых можно торговать криптовалютами и различными контрактами на них, например: Binance, OKX, Bybit, BTCEX, Bitget.

CFD-контракты – это контракты на разницу цен, технически они тоже представляют собой производные финансовые инструменты. По такому контракту продавец обязуется передать покупателю разницу в цене базового актива на момент открытия и закрытия сделки. CFD-контракты можно найти у большинства брокеров. Требования по ним минимальные – простые условия открытия счета, небольшой депозит, и риски ту типичные. Главное – верно спрогнозировать тренд базового актива.

Эксперты Международного Объединения Форекс Трейдеров в своем материале подготовили пошаговую инструкцию о том, как начать торговать деривативами. А так же на странице сайта Объединения вы найдете множество точных примеров того как можно получить хорошую прибыль на рынке деривативов. Но несмотря на простату деривативов, работа с ними так же требует знаний и умения управлять рисками. Присоединяйтесь к числу участников МОФТ для того, чтобы иметь доступ к самой актуальной информации о финансовых рынках! Став частью нашего Объединения, любой трейдер станет зарабатывать гораздо больше других.